Oszukańcze projekty ICO i jak je rozpoznać

W świecie kryptowalut istnieje wiele przestępczych schematów: należą do nich hacki, phishing oraz pump and dump. Zdarza się również, że pozornie uczciwy projekt nie udaje się z jednego powodu lub innego, co również prowadzi do utraty kolosalnych funduszy inwestorów. I chociaż w branży kryptowalut pracują najlepsze umysły ludzkości, niestety, mentalne wysiłki niektórych z nich są skierowane nie na rozwijanie technologii przyszłości, ale na oszukiwanie nieszczęśliwych inwestorów.

Jednym z najbardziej niepokojących zjawisk w świecie kryptowalut są jawne oszukańcze ICO, ofiarą których jest podwójnie nieprzyjemnie z powodu przyznania się do własnej naiwności. Dlatego przed inwestowaniem należy dowiedzieć się więcej o projekcie ICO i przeprowadzić jego analizę. Następnie rozważymy, jak dokładnie ocenić projekt ICO przed inwestowaniem, oraz przypomnimy sobie najbardziej znane oszukańcze ICO, które zebrały miliony dolarów.

Duże oszustwa ICO to stosunkowo nowe zjawisko, które można przypisać erze eksplozji wzrostu ceny i popularności Bitcoina. Wczesni użytkownicy kryptowalut zbyt szybko przyzwyczaili się do super-zysków, a rynek wypełnił się ludziami z gwiazdorskimi oczami, którzy nie mieli doświadczenia inwestycyjnego. Nadmierna pewność siebie i chciwość często prowadzą do kłopotów.

Ci, którzy długo komunikowali się na forum Bitcointalk, dobrze pamiętają, jak w 2016 roku niejasny projekt deCLOUDs wkroczył w życie członków forum z obietnicami ogromnych zysków. W tym czasie projektowi udało się zebrać ponad 300 BTC, po czym jego „deweloper” zniknął tak nagle, jak się pojawił. Dopiero po fakcie inwestorzy z zaskoczeniem odkryli, że techniczna strona projektu była opisana całkowicie niejasno, a zdjęcia, na których założyciel dumnie pozował z czołowymi postaciami branży, okazały się przerobione w Photoshopie.

Po deCLOUDs przyszli naśladowcy i inni pionierzy — EBitz, ZCrypt i Opair, o których krążyły plotki, że zostały stworzone przez tę samą grupę utalentowanych ludzi. Przeliczone na obecny kurs, wszyscy ci oszuści mogliby być milionerami — i to wszystko dzięki czystej charyzmie i kiepskim prezentacjom.

W zaledwie dwa lata rynek zmienił się i znacznie urósł. Hype z 2017 roku przyciągnął na rynek kryptowalut wielu niedoświadczonych graczy, którzy jeszcze nie nauczyli się na gorzkim doświadczeniu. Pomimo wzrostu liczby oszustów kryptowalutowych, zawsze było wystarczająco dużo publiczności dla nich. Biorąc pod uwagę średni cykl życia projektów blockchain, niektórzy eksperci twierdzą nawet, że przytłaczająca większość projektów jest martwo urodzona.



Być może największy oszustwo ICO w historii miało miejsce na początku 2018 roku. Firma Modern Tech, zarejestrowana w Wietnamie, wypuściła na rynek jednocześnie dwa tokeny (PinCoin i iFan), które razem opróżniły kieszenie ponad 30 tysięcy inwestorów o łączną kwotę 660 milionów dolarów.

iFan był promowany jako sieć społecznościowa, w której popularni twórcy treści mogą ją monetyzować i wchodzić w interakcje z fanami. Pincoin był pozycjonowany jako inwestycyjny token, który generuje zyski. Oba tokeny zostały stworzone na podstawie standardu ERC20, a deweloperzy nawet zadbali o stworzenie niektórych części platformy, w tym aukcji i platformy handlu p2p. Kampania ICO początkowo wykorzystywała elementy modelu MLM, co powinno być sygnałem ostrzegawczym dla doświadczonych inwestorów.

Zespół przestał dawać znaki życia w marcu. Dopiero w kwietniu wybuchła spóźniona reakcja ze strony społeczności. Oszustwo okazało się tak globalne, że doszło nawet do protestów na ulicach Ho Chi Minh City, które, naturalnie, zakończyły się niczym konstruktywnym.



ICO tego projektu wyraźnie pokazuje opinii publicznej, że osoba, która potrafi profesjonalnie boksować, niekoniecznie jest równie dobrze obeznana w fintech. Znany bokser Floyd Mayweather stał się twarzą kampanii PR projektu CentraTech, który zdołał zebrać inwestycje w wysokości 32 milionów dolarów. Jednak zaraz po sprzedaży tokenów SEC oskarżyła założycieli platformy o oszustwo, a teraz odbywają kary więzienia.

Token platformy został również stworzony zgodnie ze standardem ERC-20, a jego zadeklarowana funkcjonalność obejmowała integrację z kartami Visa i MasterCard, co umożliwiło łatwą konwersję kryptowaluty na walutę fiducjarną i odwrotnie. Jednak, jak się okazało w wyniku śledztwa SEC, firma kłamała na temat istnienia partnerstw z kluczowymi instytucjami finansowymi.

„Uważamy, że Centra przyciągnęła inwestorów perspektywami nowych technologii cyfrowych, ale w swojej kampanii marketingowej kłamała na temat istnienia umów partnerskich z odpowiednimi firmami” — stwierdziła dyrektor wydziału egzekwowania SEC, Stephanie Avakian.
Można tylko podziwiać bezczelność oszustów i brak krytycyzmu ze strony publiczności, biorąc pod uwagę, że Floyd nie był pierwszym bokserem zaangażowanym w nieuczciwą sprzedaż tokenów.



Ten kanadyjski oszustwo typu exit scam jest również godne uwagi, ponieważ jego działalność została zatrzymana przez SEC, a jeden z organizatorów poniósł karę kryminalną. Niestety, przed tym projekt oszukał ufnych inwestorów na kwotę 15 milionów dolarów.

Ambitne manifesto Plexcoina prorokowało dla monety miejsce „następcy starego Bitcoina”. Przedsiębiorczy założyciel projektu, Dominic Lacroix, obiecał użytkownikom 13-krotny zysk z ich inwestycji, co samo w sobie mogło sugerować piramidę finansową, nie wspominając o tym, że Lacroix był wcześniej już zauważany w oszustwie z firmą mikropożyczkową. Różni eksperci kryptograficzni próbowali wybielić jego imię, którzy, jak się później okazało, byli fałszywi.

Trzeba powiedzieć, że Lacroix przeszedł łagodnie: kilka miesięcy w więzieniu i niewielka (w porównaniu do skradzionych funduszy) kara w wysokości 100 tysięcy dolarów.



Nie można pominąć Bitconnect na tej liście — złoty standard wśród MLM-ów kryptowalutowych. Projekt ten potrafił istnieć przez lata. W tym czasie Bitconnect był wielokrotnie oskarżany o oszustwo, a jego kampanie marketingowe stały się kopalnią złota dla memów kryptograficznych. W sierpniu 2018 roku SEC wspomniał o nim w swoim raporcie jako klasycznym przykładzie piramidy finansowej.

Pomysł projektu polegał na tym, że inwestorzy „pożyczali” kryptowalutę platformie na określony czas, a następnie mieli otrzymać swoje depozyty z 0,2% narzutem. Istniał również program poleceń wielopoziomowych, w wyniku czego internet po prostu roił się od użytkowników samodzielnie poszukujących ofiar dla nienasyconego Molocha.

W mniej niż rok, napędzany popytem i szumem, kurs monety wzrósł z kilku centów do 400 $. Projekt wykorzystał ten wzrost do wypłaty odsetek uczestnikom. Ale gdy tylko wzrost kursu osłabł, piramida zawaliła się z hukiem pod własnym ciężarem, pozostawiając inwestorów z deprecjonowanym tokenem i brakiem poważnych perspektyw na zwrot ich depozytów.



Spośród wielu podobnych oszustw można wyróżnić honorowych laureatów, którzy, choć nie zebrali dziesiątek milionów, działali z szczególnym wdziękiem.

Projekt Prodeum wyróżnił się błyskotliwym oszustwem wyjściowym. Po zebraniu według niektórych szacunków do 6 milionów dolarów, deweloper natychmiast usunął wszystkie swoje wirtualne ślady, a z witryny pozostała tylko śnieżnobiała strona główna z wymownym komunikatem „Penis”.

Nie mniej wymowne okazało się oszustwo wyjściowe Benebit. Ten projekt powrócił do korzeni oczywistego oszustwa i złego photoshopa, pokazując, że rynek wciąż nie wyróżnia się dojrzałością i nie nauczył się lekcji, jak niektórzy entuzjaści wolą myśleć. Pełna głębia problemu ujawniła się w momencie, gdy domowi detektywi społeczności odkryli, że zdjęcia zespołu zostały skradzione z witryny brytyjskiej szkoły. Ale było już za późno.

W końcu absurdalność sytuacji podkreślił PonziCoin (schemat Ponziego — angielski termin na piramidę finansową). Jeśli sama nazwa nie była wystarczającą wskazówką, to biały dokument projektu bezpośrednio cytował ostrzeżenie SEC dotyczące piramid finansowych. Twórca monety później przyznał, że jego projekt był żartem, ale chęć pewnej liczby inwestorów do wzięcia w nim udziału okazała się całkiem poważna. Na szczęście inwestorzy odzyskali swoje pieniądze. Jak zauważył jeden z obserwatorów, „Kwota osiągnęła 240 ETH. Gratulacje, przegrani.”



Oczywiście działania oszustów rzucają cień na całą branżę kryptowalut, ale nie umniejsza to rzeczywistego potencjału technologii blockchain i kryptowalut. W większości przypadków udział w sprzedaży tokenów to uczciwy biznes i prawdziwa okazja do zarobienia, wspierając rozwój nowoczesnych technologii.

Ale jak rozpoznać oszusta, zanim weźmie twoje pieniądze? Znani inwestorzy kryptowalutowi wielokrotnie dzielili się swoim doświadczeniem i nawet sporządzili listy kontrolne.

Wszyscy doradzają przestrzeganie następujących zasad:
- Dokładnie i krytycznie przeczytaj biały dokument projektu.
- Rzeczywiście zbadaj zespół, jego wcześniejsze projekty, znajdź profile na LinkedIn i upewnij się, że mają doświadczenie i reputację.
- Zweryfikuj, czy partnerzy i doradcy wymienieni na stronie wiedzą o istnieniu projektu i są rzeczywistymi osobami z dobrą reputacją oraz odpowiednimi umiejętnościami zawodowymi.
- Zwróć uwagę na istnienie fizycznego biura pod podanym adresem oraz inne kwestie prawne.
- Nie angażuj się w projekty, które nie mają rzeczywistego produktu nawet na wczesnych etapach rozwoju.
- Wszystkie wyżej wymienione projekty wzbudziły podejrzenia w kilku punktach tej listy kontrolnej jednocześnie.

Dodatkowe sposoby na złagodzenie upadku istnieją od dawna i można je warunkowo podzielić na scentralizowane i zdecentralizowane. Do scentralizowanych należą różne oceny ICO, listy, osobiste blogi znanych inwestorów kryptowalutowych oraz inne zasoby medialne.

Zdecentralizowane, czyli z natury niezależne doradcy to platformy, które wykorzystują tzw. „mądrość tłumu”. Należą do nich znane Augur, Gnosis czy specjalizowane w ICO Wings. Działają na zasadzie rynków prognoz, gdzie duże masy użytkowników (nie da się przekupić wszystkich!) stawiają zakłady na wynik jednego lub drugiego wydarzenia, popierając swoją opinię swoim portfelem. Do tej pory dla inwestorów jest to jeden z najpewniejszych sposobów, aby nie zostać z pustymi rękami.

Dla bezpieczeństwa zarówno nowi, jak i doświadczeni inwestorzy powinni korzystać ze wszystkich dostępnych środków pozyskiwania informacji o projektach wychodzących na ICO, ale pamiętaj, że w branży kryptowalutowej nie ma zerowego ryzyka.