Erebor Bank próbował przyciągnąć firmy kryptowalutowe, umożliwiając klientom bezpłatną wymianę USDC i USDT na dolary po wartości nominalnej. W ciągu kilku miesięcy profesjonalne firmy tradingowe, w tym Wintermute i Galaxy Digital, podobno znalazły sposób, by zarabiać na tej ofercie, pozostawiając bankowi pokrycie kosztów.
Erebor szybko stał się jednym z najczęściej omawianych nowych banków Doliny Krzemowej. Wspierany przez współzałożyciela Anduril, Palmera Luckeya, i podobno zmierzający do wyceny na poziomie 8 miliardów dolarów, chce stać się bankiem pierwszego wyboru dla firm z branży kryptowalut, sztucznej inteligencji i technologii obronnych.
Jak traderzy zamienili darmową ofertę Erebor w łatwy zarobek
Transakcja była prosta. Stablecoiny, takie jak USDT, bywają przedmiotem obrotu po cenie nieco niższej niż 1 dolar. Zwykle zamiana ich z powrotem na prawdziwe dolary wiąże się z opłatami. Tether pobiera na przykład za bezpośrednie wykupy wyższą z kwot: 1000 dolarów lub 0,1%.
Erebor oferował klientom 1 dolara w gotówce za każdy token, nie pobierając tej opłaty. Oznaczało to, że firma tradingowa mogła kupić USDT poniżej 1 dolara, przesłać je do Erebor, odebrać pełnego dolara i zatrzymać różnicę.
Te ułamki centa mają znaczenie, gdy wartość transakcji sięga milionów.
Według The Information Wintermute zrobił dokładnie to, obracając USDT o wartości milionów dolarów. Galaxy Digital również przeprowadzał z Erebor transakcje wykupu stablecoinów, jak wynika z informacji uzyskanych od osób zaznajomionych ze sprawą.
Erebor w końcu polecił firmom, w tym Wintermute, zaprzestać tego procederu. Następnie bank zniósł bezpłatne przewalutowanie dla klientów bez wysokich depozytów oraz wprowadził opłaty i limity zależne od wolumenu.
Przedstawiciel Wintermute powiedział, że firma „nadal prowadzi interesy z Erebor i ceni sobie tę relację”, jak podaje The Information.
Erebor poznaje trudniejszą stronę bankowości kryptowalutowej
Jak podaje The Information, do zdarzenia dochodzi w momencie, gdy jeden z najmłodszych banków w Ameryce szykuje się do zamknięcia rundy finansowania o wartości 1,5 mld dolarów przy wycenie przed inwestycją wynoszącej 8 mld dolarów. Erebor jest wspierany przez Palmera Luckeya, współzałożyciela Anduril.
Model biznesowy banku opiera się na obsłudze sektorów, którym tradycyjne banki często nie potrafiły sprostać. FDIC zatwierdziła współpracę Ereboru z firmami technologicznymi, płatniczymi, inwestycyjnymi i obronnymi, w tym z firmami z branży kryptowalut. Model banku wprost uwzględnia wpłaty i wypłaty w stablecoinach, a depozyty klientów są przechowywane w dolarach.
Dzięki temu bezpłatne przewalutowanie było atrakcyjnym atutem.
Stworzyło to również okazję cenową, którą profesjonalni traderzy mogli wykorzystać. Na rynkach kryptowalut nawet ułamek centa może stać się podstawą modelu biznesowego, gdy zacznie przez niego przepływać wystarczająco dużo pieniędzy.
Źródło: BeInCrypto
