KYC/AML (Poznaj Swojego Klienta / Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) to zestaw wymagań od organów regulacyjnych, mający na celu zapewnienie, że usługi wymiany, giełdy i inne usługi prowadzą działalność zgodnie z prawem. Zgodność z tymi zasadami potwierdza, że platforma działa w sposób przejrzysty i współpracuje z organami nadzoru.
W praktyce KYC oznacza identyfikację użytkownika: klient jest proszony o potwierdzenie swojej tożsamości za pomocą paszportu lub innych dokumentów, a czasami wymagane są dodatkowe dane dotyczące źródła funduszy. AML uzupełnia to procedurami monitorowania podejrzanych operacji w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu działalności nielegalnej.
Dlaczego użytkownik tego potrzebuje
- Dostęp do funkcji regulowanych giełd i usług.
- Zredukowane ryzyko zamrożenia środków z powodu nieprzejrzystych operacji.
- Ochrona platformy i jej klientów przed oszukańczymi schematami.
Chociaż procedury weryfikacyjne zajmują czas i wymagają ujawnienia danych osobowych, stały się standardem dla większości dużych miejsc, które dążą do działania w ramach prawnych.
