Jedna metoda prania pieniędzy transgranicznych cicho stała się kręgosłupem fali przestępczości kryptograficznej w Korei Południowej, odpowiadając za 6,4 miliarda dolarów z 7,1 miliarda dolarów nielegalnych transakcji kryptograficznych zarejestrowanych w kraju od 2021 roku. I mimo że dokładnie wiedzą, jak to działa, policja ma trudności z jej powstrzymaniem.
Technika ta nazywa się Hwanchigi. Wykorzystuje transfery kryptowalut do przenoszenia nielegalnych pieniędzy za granicę, omijając regulowany system bankowy Korei Południowej, co czyni ją szybką, bezgraniczną i trudną do ścigania. Raport Crystal Intelligence powiązał tę metodę z ogromną większością nielegalnych przepływów kryptograficznych w kraju między 2021 a sierpniem 2025 roku, a nowe dane policyjne sugerują, że jej użycie gwałtownie przyspiesza.
Liczby za wzrost w Korei
Dane Narodowej Agencji Policji pokazują, że przypadki prania pieniędzy związane z aktywami wirtualnymi osiągnęły 1 214 w pierwszej połowie 2026 roku, w porównaniu do zaledwie ośmiu przypadków w całym 2025 roku. Ten 152-krotny wzrost sprawił, że pranie pieniędzy stanowiło 79,4% wszystkich wykrytych przestępstw kryptograficznych w H1 2026, wypierając oszustwa inwestycyjne, które stanowiły 92% przestępczości kryptograficznej do zeszłego roku.
Represje Korei Południowej wobec nielegalnych transakcji kryptograficznych nasiliły się w ostatnich latach, ale dane dotyczące przypadków pokazują, że sieci przestępcze rozwijają się szybciej niż egzekwowanie prawa.
Preferowanym środkiem płatniczym jest Tether (USDT). Stablecoiny dominują obecnie w nielegalnych przepływach kryptowalutowych na całym świecie, a przestępcy w Korei Południowej używają ich do przekształcania dochodów z handlu narkotykami, przychodów z hazardu i zysków z phishingu na dolary, zanim przekierują fundusze przez zagraniczne giełdy poza krajową jurysdykcję.
Wykrywanie bez konsekwencji
Luka w egzekwowaniu prawa jest wyraźna. Policja dokonała tylko 18 aresztowań za pranie pieniędzy kryptowalutowych w I półroczu 2026 roku, w porównaniu do 42 w 2023 roku, mimo że wykryto prawie 100 razy więcej przypadków.
Schemat powtarza się w ostatnich głośnych operacjach: w czerwcu 2026 roku policja metropolitalna w Seulu oskarżyła 23 osoby o sieć prania pieniędzy powiązaną z grupą phishingową z Kambodży i skonfiskowała 431 000 dolarów w dochodach, ale domniemany lider pozostaje na wolności na podstawie Czerwonego Zawiadomienia Interpolu.
W lipcu 2026 roku śledczy prześledzili i zamrożili 12 milionów dolarów w XRP i Tether po tym, jak fałszywa strona stakowania Flare Network wyłudziła 8,6 miliona dolarów od 71 inwestorów, ale aresztowania opóźniły się w stosunku do zamrożenia aktywów.
Koreańska Służba Celna skonfiskowała 7,2 biliona wonów (4,92 miliarda dolarów) w nielegalnych transakcjach walutowych w I półroczu 2026 roku, w tym firmy eksportowe, które akceptowały kryptowaluty, aby obejść zasady repatriacji. Ponad 90% z 9,5 biliona wonów w przestępstwach związanych z kryptowalutami skierowanych do oskarżenia przeszło przez nielegalne kanały, a nie przez regulowane banki.
Korea Południowa potrafi śledzić pieniądze. Doprowadzenie ich do sali sądowej to zupełnie inny problem.
Źródło: BeInCrypto
