DeFi od dawna obiecuje otwarte i samodzielne finanse. Jednak dla większości użytkowników korzystanie z niego wciąż oznacza żonglowanie portfelami, dAppami, mostami, pulami, zatwierdzeniami i ryzykiem, które są bardzo trudne do zrozumienia w czasie rzeczywistym, szczególnie dla kogoś, kto jest stosunkowo nowy w branży.
CoinFello wierzy, że doświadczenie jest gotowe na dużą zmianę. Z Fello 1 firma buduje samodzielnego agenta AI zaprojektowanego, aby pomóc użytkownikom w interakcji z DeFi za pomocą prostego języka, jednocześnie zachowując pełną kontrolę nad swoimi portfelami i kluczami.
W poniższym wywiadzie z założycielem omawiamy, dlaczego agenci mogą stać się głównym interfejsem dla finansów on-chain, jak kontrolowana delegacja może uczynić automatyzację znacznie bezpieczniejszą oraz dlaczego dostarczanie płynności jest jednym z pierwszych dużych obszarów dla zdecentralizowanych finansów zasilanych agentami.
CoinFello pozycjonuje się jako samodzielny agent AI dla DeFi. Mówiąc prosto, jaki problem próbujesz rozwiązać, który portfele i dAppy jeszcze nie rozwiązały?
CoinFello to zupełnie nowy sposób na zrozumienie, używanie i automatyzację inteligentnych kontraktów.
Poprzedni paradygmat wymagał od użytkowników stworzenia portfela, poruszania się po wielu rozłączonych stronach internetowych, połączenia tego portfela ze stroną internetową, a następnie niemal ślepego zaufania, że inteligentne kontrakty na tej stronie robią to, co strona obiecuje, że robią. To uczyniło DeFi niedostępnym, niezwykle skomplikowanym i niebezpiecznym, i było jednym z głównych barier dla szerszej adopcji DeFi.
Podejście CoinFello polega na tym, aby dać użytkownikom agenta, który może bezpośrednio komunikować się z inteligentnymi kontraktami poprzez doświadczenie użytkownika podobne do Claude, z którym ludzie są zaznajomieni. Agent nie tylko jest łatwiejszy w użyciu, ale także otwiera nowe granice automatyzacji, gdzie agenci mogą działać w imieniu użytkowników, aby osiągnąć praktycznie wszystko w DeFi: wymieniać wiele tokenów w partiach i przenosić je między sieciami, odkrywać zaawansowane strategie zysku, optymalizować istniejące depozyty, zaciągać pożyczki i automatyzować płatności, i wiele więcej. CoinFello sprawia, że robienie tych rzeczy jest super proste.
Fello 1 jest opisany jako agent DeFi ogólnego przeznaczenia, a nie wąsko zintegrowany asystent. Dlaczego ogólne wykonanie jest ważne i co odblokowuje dla użytkowników, czego interfejsy specyficzne dla protokołów nie mogą?
DeFi to nie jedna aplikacja ani przypadek użycia.
DeFi to ekosystem kontraktów, protokołów, pul, skarbców, mostów i sieci, które nieustannie się zmieniają.
Niestety, większość produktów agentów AI w kryptowalutach na rynku to po prostu boty handlowe połączone z jakimś scentralizowanym API. Jeśli agent działa tylko poprzez wąskie integracje, zawsze będzie ograniczony do kilku wąskich przypadków użycia. Tak nie korzystają ludzie z internetu (przeglądarki internetowe), swoich telefonów (rozszerzalne smartfony), agentów AI, ani nawet samego Ethereum. Wszystkie wielkie innowacje były zasadniczo rozszerzalne.
Ogólne wykonanie oznacza, że Fello 1 może szerzej rozumieć i wchodzić w interakcje z inteligentnymi kontraktami kompatybilnymi z EVM, zamiast być ograniczonym do małego zestawu wstępnie zbudowanych przepływów pracy. To odblokowuje wszelkiego rodzaju przypadki użycia, których sami nigdy nie przewidzieliśmy ani nie zintegrowaliśmy. Nowe pule, nowe protokoły i nowe możliwości mogą stać się dostępne szybciej, bez czekania na dedykowany interfejs lub wydanie kodu dla każdej konkretnej akcji.
Dla użytkownika korzyść jest prosta: nie musi skakać między dziesięcioma różnymi interfejsami, aby zrealizować jedną strategię DeFi. Może opisać, czego chce, przejrzeć kroki i wykonać działania w różnych protokołach z jednego agentowego interfejsu.
Jedną z podstawowych obietnic CoinFello jest to, że użytkownicy mogą wchodzić w interakcje z DeFi za pomocą prostego języka, zachowując jednocześnie kontrolę nad swoimi portfelami i kluczami prywatnymi. Jak zrównoważyć łatwość użycia z oczekiwaniami bezpieczeństwa związanymi z samodzielnym przechowywaniem?
Staraliśmy się wprowadzić zasady samodzielnego przechowywania w erze agentów. Oznacza to, że środki muszą pozostać w portfelu samodzielnie przechowywanym, a agenci powinni mieć nałożone ograniczenia, które definiują, do jakich środków mogą uzyskać dostęp, w jaki sposób te środki mogą być używane i jak długo dany agent ma dostęp do tych środków.
Z Fello 1 użytkownicy zachowują swoje portfele i klucze prywatne. Agent działa w oparciu o ograniczone uprawnienia, które użytkownik decyduje się przyznać, a użytkownicy przeglądają i zatwierdzają transakcje przed ich wykonaniem. Prosty język jest warstwą interfejsu, a nie zastępstwem dla zgody. Zasadniczo nie zgadzamy się z podejściem polegającym na przekazywaniu funduszy do scentralizowanego bota handlowego i liczeniu na najlepsze rezultaty.
Celem jest zmniejszenie obciążenia poznawczego bez ograniczania suwerenności użytkownika. Fello potrafi obliczać, wyjaśniać trasę, ujawniać ryzyka, przygotowywać transakcję i monitorować pozycje, ale użytkownik pozostaje w kontroli nad tym, jakie uprawnienia istnieją i co faktycznie zostaje wykonane.
Uruchomienie Fello 1 kładzie duży nacisk na zapewnienie płynności, w tym pozycje Uniswap V2, V3 i V4, poziomy opłat, utratę tymczasową i monitorowanie pozycji na żywo. Dlaczego wybrałeś zarządzanie LP jako tak ważny przypadek użycia dla produktu?
Zapewnienie płynności jest jednym z najlepszych przykładów obietnicy DeFi i jego złożoności. Skoncentrowana płynność może być potężną okazją do uzyskania zysku, ale wymaga wiele od użytkownika. Musisz rozumieć zakresy cenowe, ticki, poziomy opłat, wybór puli, wielkość pozycji, utratę tymczasową oraz kiedy twoja płynność jest w zasięgu lub poza zasięgiem.
To dokładnie ten rodzaj doświadczenia, w którym agent AI może stworzyć prawdziwą wartość. Fello 1 może zająć się mechanicznymi i analitycznymi częściami: identyfikowaniem strategii LP, wykonywaniem obliczeń, monitorowaniem pozycji, wyjaśnianiem, czy jest w zasięgu, pokazywaniem rzeczywistego zwrotu i pomaganiem użytkownikowi w zrozumieniu kompromisów.
Wybraliśmy zarządzanie LP, ponieważ nie jest to tylko problem klikania przycisków. To problem wsparcia decyzji. Jeśli możemy uczynić LPing zrozumiałym i zarządzalnym dla większej liczby użytkowników, jednocześnie utrzymując ich w trybie samodzielnego zarządzania, to jest to duży krok w kierunku uczynienia DeFi bardziej mainstreamowym.
Agenci AI w kryptowalutach często kojarzeni są z automatyzacją, ale CoinFello mówi, że Fello 1 nie jest zaprojektowany jako autonomiczny bot handlowy i że użytkownicy nadal przeglądają i zatwierdzają transakcje. Gdzie stawiasz granicę między pomocną automatyzacją a zbyt dużą delegacją?
Aby było jasne, budujemy dla automatyzacji i głęboko wierzymy, że użytkownicy powinni mieć możliwość delegowania zatwierdzenia dla ściśle zdefiniowanej automatyzacji swojemu agentowi. To bardzo złożone problemy do rozwiązania, więc pracujemy nad rozszerzeniem możliwości agenta i rodzajów automatyzacji, które użytkownik może stworzyć poprzez uprawnienia i delegacje, które promujemy.
Wcześniej kierowałeś operacjami w MetaMask, jednym z najważniejszych produktów portfelowych w kryptowalutach. Czego to doświadczenie nauczyło cię o zachowaniach użytkowników, UX portfela i samodzielnym zarządzaniu, które bezpośrednio ukształtowało CoinFello?
MetaMask miało bardzo radykalną wizję w początkowych dniach Ethereum. Większość ludzi w tamtym czasie budowała „portfele do zastosowań” z garstką kruchych integracji. MetaMask dążyło do zrobienia czegoś innego: stworzenia portfela bez zezwoleń i rozszerzalnego, który mógłby być używany z każdym protokołem inteligentnych kontraktów.
Przenieśliśmy te same radykalne wartości i wizję do CoinFello, które wcześniej wykorzystaliśmy do zbudowania MetaMask. Podczas gdy większość w przestrzeni agentów buduje wąskie „boty do zastosowań”, nasz cel jest inny: wprowadzić użytkowników na łańcuch i dać im dostęp do całego zdecentralizowanego internetu.
Nauczyliśmy się również o ograniczeniach próby rozwiązania problemów z bezpieczeństwem i doświadczeniem użytkownika na poziomie portfela. Portfele są zmuszone do utrzymywania niekończących się integracji z protokołami stron trzecich, a te integracje sprawiają, że ich produkty są wolne w innowacjach, bardzo podatne na błędy i ogólnie niebezpieczne, ponieważ portfel nadal nie może zrozumieć, co *naprawdę robi* inteligentny kontrakt.
CoinFello to sposób, w jaki rozwiążemy te problemy dla następnej fali innowacji na łańcuchu.
CoinFello opiera się na modelu delegacji, w którym użytkownicy przyznają agentom ograniczone uprawnienia, które mogą być modyfikowane lub cofane. Jak powinien wyglądać bezpieczny system uprawnień dla agentów AI na łańcuchu, gdy te narzędzia stają się coraz potężniejsze?
Bezpieczny system uprawnień musi być specyficzny, ograniczony, przejrzysty i odwołalny.
Użytkownicy nie powinni musieć przyznawać szerokiej, nieograniczonej władzy nad funduszami agentowi. Uprawnienia powinny być ograniczone przez typ akcji, aktywa, protokół, kwotę, czas trwania i wszelkie inne istotne zasady, które interesują użytkownika. Użytkownik powinien mieć możliwość zobaczenia, jakie uprawnienia istnieją, zrozumienia, co one pozwalają, oraz ich cofnięcia lub modyfikacji w dowolnym momencie.
W miarę jak agenci stają się coraz potężniejsi, projektowanie uprawnień staje się jedną z najważniejszych części stosu. Przyszłość nie polega na oddawaniu AI swoich kluczy. Przyszłość to kontrolowana delegacja, w której agent może pomóc w realizacji w ramach granic, które definiuje użytkownik. W ten sposób uzyskujemy korzyści z automatyzacji, nie rezygnując z suwerenności.
Patrząc w przyszłość, czy uważasz, że przyszłość DeFi nadal będzie opierać się na użytkownikach ręcznie nawigujących po dapps, czy agenci staną się głównym interfejsem dla finansów on-chain?
Myślę, że dapps nadal będą miały znaczenie, ale agenci staną się głównym interfejsem dla większości użytkowników.
Dziś DeFi w pewnych aspektach przypomina wczesny internet. Użytkownicy ręcznie nawigują po różnych stronach internetowych, uczą się różnych interfejsów i sami łączą działania. To działa dla zaawansowanych użytkowników, ale nie skaluje się do szerszej adopcji.
Agenci zmieniają interfejs z nawigacji na intencję. Zamiast prosić użytkowników o dokładne wiedzenie, który protokół użyć i które przyciski kliknąć, mogą powiedzieć, co chcą osiągnąć, porównać opcje, zrozumieć ryzyko i zatwierdzić wykonanie.
Przyszłość finansów on-chain nadal będzie otwarta, kompozytowa i samodzielna. Jednak sposób, w jaki użytkownicy będą do niej uzyskiwać dostęp, stanie się znacznie bardziej konwersacyjny, zautomatyzowany i spersonalizowany. Naszym zdaniem agenci staną się warstwą wykonawczą, która uczyni DeFi użytecznym dla następnej fali użytkowników.
Zastrzeżenie: Treść udostępniona w tym wywiadzie ma charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej, rekomendacji inwestycyjnej ani poparcia dla jakiegokolwiek projektu, protokołu lub aktywa. Przestrzeń kryptowalutowa wiąże się z ryzykiem i zmiennością. Czytelnicy są zachęcani do przeprowadzenia własnych badań i skonsultowania się z wykwalifikowanymi profesjonalistami przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych. Wywiad został przeprowadzony we współpracy z CoinFello, którzy hojnie podzielili się swoim czasem i spostrzeżeniami. Treść została przeglądnięta i zatwierdzona do publikacji w duchu wzajemnego zrozumienia. Wprowadzono drobne poprawki dla jasności i czytelności, zachowując jednocześnie istotę i ton oryginalnej rozmowy.
Źródło: CryptoPotato
