Popularne rodzaje transakcji kryptowalutowych i ich cechy
Wydaje się, że teraz prawie wszyscy wiedzą, czym jest blockchain, kryptowaluty i transakcje. Krótko mówiąc, blockchain to technologia, która pomaga tworzyć kryptowaluty, przechowywać je i wymieniać. Przesyłanie kryptowaluty z portfela do portfela nazywa się transakcją, chociaż za pomocą transakcji można również przesyłać inne ważne informacje poufne.
Porozmawiajmy o rodzajach transakcji, z którymi najczęściej się spotykamy lub po prostu o nich słyszymy.
Rodzaj transakcji kryptowalutowych: transakcje w darknecie
Darknet to ta część internetu, do której zwykłe wyszukiwarki nie mają dostępu. To miejsce, w którym sprzedawcy kontrabandy, narkotyków i pornografii dziecięcej prowadzą interesy.
W rzeczywistości darknet miałby bardzo ciężko, gdyby nie było kryptowalut.
Amerykańska Administracja ds. Zwalczania Narkotyków (DEA) w swoim raporcie z 2017 roku mówi:
"Bitcoin jest najczęściej stosowaną formą płatności za narkotyki w darknecie, który staje się coraz bardziej popularny w międzynarodowych transakcjach nielegalnych funduszy."
Rodzaj transakcji kryptowalutowych nr 3: pranie pieniędzy
Wcześniej przekształcenie dochodów z przestępczości w legalne aktywa wymagało przetwarzania ogromnej liczby płatności. Jednak dzisiaj przestępcom łatwiej to zrobić – nawet po znacznym wzmocnieniu regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), ponieważ zaczęli używać kryptowalut.
"97% bitcoinów otrzymanych przez giełdy kryptowalutowe zostało skierowanych do krajów z słabym prawodawstwem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy," pisze strona internetowa CipherTrace w swoim raporcie za Q3 2018. "Giełdy kryptowalutowe w krajach z słabym AML otrzymują prawie 5% płatności bezpośrednio z źródeł przestępczych."
Obecnie w Chinach, gdzie istnieją ograniczenia w ruchu funduszy, kryptowaluty są używane do omijania tych przepisów.
"Brokerzy chińskich systemów bankowości podziemnej (CUBS) sprzedają bitcoiny dilerom narkotykowym za pieniądze uzyskane ze sprzedaży narkotyków w USA, Australii i Europie," stwierdza raport DEA. "Wiele chińskich firm produkujących towary korzysta z schematów prania pieniędzy opartych na handlu (TBML) i preferuje akceptowanie bitcoinów. Bitcoin jest bardzo popularny w Chinach, ponieważ można go używać do anonimowego transferu wartości za granicę — omijając ograniczenia w ruchu funduszy w Chinach."
Rodzaj transakcji kryptowalutowych nr 4: programy komputerowe żądające okupu
Obecnie wirusy ransomware są nieco mniej popularne niż cryptojacking. Organizowanie takiego ataku nie jest teraz takie trudne.
Szef firmy świadczącej usługi cyberbezpieczeństwa Mosaic451, Michael Baker, mówi:
"Ransomware jako usługa można teraz kupić tanio w darknecie, a jeden dostawca nawet oferuje wsparcie dla swoich złośliwych programów. Wszystkie te usługi są kupowane i sprzedawane za kryptowaluty."
Nawet zwykłe telefony nie są chronione przed atakującymi, którzy mogą polować na twoje zdjęcia, e-maile, a nawet dane z trackerów fitness.
Czytaj także: Świąteczny zrzut obniżył cenę bitcoina do 3800 $
Amerykańskie Krajowe Centrum Cyberbezpieczeństwa w swoim raporcie mówi:
"Wirusy na podłączonych do internetu trackerach fitness i telewizorach mogą stać się problemem dla producentów. Być może takie dane nie będą sprzedawane na przestępczych forach, jednak same urządzenia i dane mogą okazać się wystarczająco cenne dla ofiary, która będzie gotowa wykupić je za kryptowalutę."
Rodzaj transakcji kryptowalutowych nr 5: unikanie sankcji
Kraje takie jak Korea Północna mają ogromną potrzebę twardej waluty, a kryptowaluty dają im taką szansę.
Analityk kryptowalut Lourdes Miranda z MirandaFinIntel Consulting oraz certyfikowany specjalista AML Ross Delston mówią:
"Dla Korei Północnej kryptowaluty stanowią doskonałą okazję do obejścia amerykańskich sankcji. Korea Północna mogłaby stworzyć własne kryptowaluty lub wykorzystać te, które już istnieją, na przykład bitcoiny. Mogą otworzyć anonimowe konta, które pozwalają im ukryć swoją lokalizację."
USA i jego sojusznicy stosują sankcje nie tylko przeciwko Korei Północnej. Są państwa takie jak Iran i Wenezuela, które wypadły z łask USA i które, jak się wydaje, z wielką nadzieją patrzą na kryptowaluty.
Niedawno internet dosłownie eksplodował od plotek, że Rosja może zacząć kupować bitcoiny – omijając amerykańskie sankcje. Jednak gdy The Daily Telegraph poprosił o komentarz w tej sprawie, przedstawiciele Centralnego Banku Rosji odpowiedzieli, że takie plany po prostu nie istnieją.
Rodzaj transakcji kryptowalutowych nr 6: kradzież kryptowalut
Oprócz wspomnianych wcześniej rodzajów transakcji kryptowalutowych, bardzo często spotykamy się z banalnymi kradzieżami walut cyfrowych.
Firma CipherTrace w swoim raporcie za III kwartał 2018 roku również informuje, że w pierwszej połowie 2018 roku zidentyfikowano "trzykrotny wzrost liczby kradzieży kryptowalut", zauważając, że "taki trend może przekroczyć 1 miliard dolarów do końca 2018 roku." Najwyraźniej kolejne raporty CipherTrace wyjaśnią tę liczbę.
W marcu 2018 roku FBI poinformowało, że ofiary kradzieży same kontaktują się z numerami telefonów fikcyjnych "usług wsparcia kryptowalut" (których w internecie jest bardzo wiele), podają im szczegóły swojego portfela i na zawsze rozstają się ze swoimi kryptowalutami.
Rodzaj transakcji kryptowalutowych nr 7: hakowanie infrastruktury kryptowalutowej
Dlaczego kraść kryptowaluty, skoro można "wybić" tyle, ile potrzebujesz? Dokładnie to zrobiła grupa przestępcza na początku 2019 roku, wykorzystując słabości kryptowaluty Ethereum Classic (ETC).
Inżynier bezpieczeństwa w Coinbase, Mark Nesbitt, mówi:
"Obserwowaliśmy głębokie zmiany strukturalne w blockchainie Ethereum Classic, za którymi w większości stały procesy podwójnego wydawania. Śledziliśmy procesy podwójnego wydawania o łącznej wartości 219 500 ETC (około 1,1 miliona dolarów)."
Podwójne wydawanie oznacza, że bierzesz tę samą jednostkę kryptowaluty i wydajesz ją dwa razy (wydaje się, że jest to bardzo podobne do robienia dolarów za pomocą kolorowej kserokopiarki).
Wnioski
Ach, pomyślałeś, co się stało z typem transakcji kryptowalutowej nr 8?
Są to legalne transakcje, w których prawdziwe towary i usługi mogą być wymieniane na kryptowalutę, – tak jak robimy to używając pieniędzy fiducjarnych.
W końcu wielu z nas wierzy, że kupowanie kawy za pomocą kryptowalut w lokalnych kawiarniach lub wysyłanie ich do przyjaciół w Wenezueli, aby mogli tam kupić jedzenie, to świetny sposób na wykorzystanie walut cyfrowych, które powinny zmienić przyszłość pieniędzy.
Tak, to byłoby świetne! Jednak jeden analityk z amerykańskiej "Fundacji na rzecz Obrony Demokracji" powiedział następujące:
"Kryptowaluty najprawdopodobniej zyskają większą popularność wśród cyberprzestępców. Policja i jednostki wywiadowcze zajmujące się cyberprzestępczością muszą pogłębić swoją wiedzę w zakresie kryptowalut i technologii blockchain."