Koniec z natychmiastowymi transferami kryptowalut w Brazylii? Bank centralny wprowadza nowe prawo

Brazylijski bank centralny wprowadził zasadę wymagającą od objętych regulacjami dostawców usług kryptograficznych opóźnienia niektórych transferów o 24 godziny jako środek ostrożności przeciwko oszustwom.

Bank Centralny Brazylii (BCB) opublikował w piątek Rozporządzenie 584, zmieniając istniejące zasady zapobiegania oszustwom w usługach płatniczych, aby obejmowały również usługi aktywów wirtualnych. Zasady wymagają, aby kwalifikujące się transfery były wstrzymywane, podczas gdy instytucje przeprowadzają ocenę ryzyka.

Jak działa 24-godzinne wstrzymanie w Brazylii

Wymóg dotyczy transferów przekraczających 10 000 USD, zarówno w pojedynczej transakcji, jak i w całkowitych transakcjach klienta w tym samym dniu. Obejmuje transfery do zagranicznych podmiotów działających na rynku aktywów wirtualnych oraz do portfeli samodzielnych.

Rozporządzenie opisuje wstrzymanie jako wyłącznie środek ostrożności mający na celu umożliwienie instytucjom ocenę ryzyka transakcji. Nie prowadzi to do trwałej niedostępności aktywów, a instytucje muszą powiadomić dotkniętych klientów o wstrzymaniu i jego 24-godzinnym okresie.

Po zakończeniu oceny ryzyka instytucje muszą albo natychmiast zwolnić transfer po upływie 24-godzinnego okresu, albo odrzucić transakcję. Mogą również zwolnić środki przed upływem terminu, jeśli podejmą i udokumentują uzasadnioną decyzję opartą na określonych kryteriach zarządzania ryzykiem.

Zasady wyraźnie stosują wymóg wstrzymania do usług aktywów wirtualnych objętych brazylijskim prawem, w tym aktywów wirtualnych powiązanych z walutami fiducjarnymi, takimi jak stablecoiny.

Śledź nas na X, aby otrzymywać najnowsze wiadomości na bieżąco

Dodatkowe Kontrole Oszustw

Rozwiązanie wymaga również, aby objęte instytucje prowadziły codzienne rejestry oszustw i prób oszustw związanych z usługami płatniczymi i aktywami wirtualnymi, w tym przyjętych środków zaradczych.

Zasady wchodzą w życie 1 stycznia 2027 roku. BCB może wymagać od instytucji przestrzegania okresu dłuższego niż 24 godziny, rozszerzyć procedurę na transakcje poniżej progu 10 000 $, oraz ograniczyć zdolność instytucji do wcześniejszego zwalniania przelewów, gdy zidentyfikuje niezgodność z rozwiązaniem.

Subskrybuj nasz kanał YouTube, aby oglądać liderów i dziennikarzy, którzy dostarczają fachowych spostrzeżeń

Źródło: BeInCrypto