Kraken i Maple wprowadzają infrastrukturę kredytową instytucjonalną w pełni na łańcuchu

Amerykańska giełda, która ma długą historię, nawiązała współpracę z założoną w 2019 roku firmą Maple, jedną z największych platform zarządzania aktywami instytucjonalnymi na blockchainie, posiadającą doświadczenie zarówno w tradycyjnych finansach, jak i kryptowalutach, aby wprowadzić strukturę pożyczkową powszechnie stosowaną w tradycyjnych finansach na rynki oparte na blockchainie.

Będzie denominowana w USDC i wesprze działalność pożyczkową Kraken na rynku pozagiełdowym (OTC), umożliwiając klientom instytucjonalnym pożyczanie pod zastaw ich posiadanych BTC i ETH zamiast ich sprzedaży.

Tradycyjny kredyt spotyka blockchain

Zgodnie z wspólnym oświadczeniem obu firm, transakcja jest jedną z pierwszych, która w pełni replikuje strukturalne zabezpieczenia rynków papierów wartościowych zabezpieczonych aktywami (ABS) całkowicie na blockchainie. Dodano, że ta struktura została zbudowana wokół dedykowanego pojazdu specjalnego przeznaczenia (SPV), który ma na celu pozostanie z dala od bankructwa. Jednocześnie afiliacje Kraken zajmują się origination, obsługą i utrzymywaniem juniorowej części pożyczek.

W oświadczeniu wyjaśniono, że ta pozycja pierwszej straty oznacza, że giełda absorbuje potencjalne straty, zanim zostaną dotknięci seniorzy pożyczkodawcy. Powinno to zharmonizować zachęty między pożyczkobiorcami, pożyczkodawcami a platformą.

Finansowanie magazynowe od dawna stanowi fundament tradycyjnych rynków kredytowych, pomagając finansować produkty takie jak hipoteki, pożyczki samochodowe i pożyczki konsumenckie, zanim zostaną zapakowane w większe pojazdy inwestycyjne.

W ramach nowo uruchomionej struktury od Maple i Kraken, zabezpieczenie BTC i ETH będzie przechowywane przez instytucję depozytową o specjalnym przeznaczeniu (SPDI) z Wyoming, która jest również regulowanym kwalifikowanym kustoszem. Niezależny administrator SPV, Zaria, będzie nadzorować administrację obiektu.

„Infrastruktura, która napędza rynek ABS o wartości wielu bilionów dolarów w tradycyjnych finansach, nigdy wcześniej nie istniała w łańcuchu, aż do teraz. Ta placówka stosuje ten model do zabezpieczeń aktywów cyfrowych w w pełni on-chain środowisku, z strukturalnymi zabezpieczeniami, których instytucje rzeczywiście potrzebują,” skomentował Sidney Powell, CEO i współzałożyciel, Maple.

Arjun Sethi, współ-CEO Kraken, zauważył, że ta placówka pojawia się w miarę rosnącej liczby klientów firmy, którzy zażądali dostępu do tych samych narzędzi do formowania kapitału, które napędzały tradycyjne rynki kredytowe przez dziesięciolecia.

Kraken, Deutsche, Nasdaq

Ruch z Maple następuje po innych znaczących przedsięwzięciach podjętych przez doświadczoną giełdę, w tym partnerstwie z Nasdaq w celu opracowania tokenizowanych akcji i dalszego połączenia tradycyjnych rynków kapitałowych z opartymi na blockchainie systemami finansowymi.

Współpraca sprawi, że produkt tokenizowanej akcji Kraken, xStockz, napędzi bezzezwolową infrastrukturę, która później ma wspierać tokeny akcji sponsorowane przez emitentów Nasdaq.

Osobno, Deutsche Börse nabyła 200 milionów dolarów udziałów w Kraken w połowie lutego, co wycenia firmę-matkę giełdy na 13,3 miliarda dolarów.

Źródło: CryptoPotato